資産運用の基礎

投資を始めて半年、1年と経つと、最初に決めた資産配分が少しずつズレてくることに気づくでしょう。株式が好調なら株式の割合が増え、債券が値下がりすれば債券の割合が減る。これは自然なことですが、放置すると意図しないリスクを抱えることになります。リ...

投資を始めると気になるのが「税金」の問題です。「利益が出たらいくら税金がかかるの？」「確定申告は必要？」「NISAを使えば税金はゼロ？」など、初心者にとって投資の税金は分かりにくいポイントのひとつです。投資で得た利益には原則として約20%（...

「アセットアロケーションって何？ポートフォリオとどう違うの？」と疑問に思っている方も多いかもしれません。実はアセットアロケーションこそが、投資の成否を決める最も重要な要素と言われています。アセットアロケーションとは、株式・債券・不動産といっ...

「貯金だけでは将来が不安」「でも投資はリスクが怖い」。お金の運用方法として「貯金」と「投資」のどちらを選ぶべきか迷っている方は非常に多くいます。結論から言えば、貯金と投資はどちらか一方を選ぶものではなく、目的に応じて使い分けるのが正解です。...

投資を始めると必ず耳にする「ポートフォリオ」という言葉。「株と債券を何対何にすればいいの？」「自分に合ったポートフォリオがわからない」と悩んでいる方は多いのではないでしょうか。ポートフォリオとは、自分が保有する金融資産の組み合わせのことです...

「老後のためにお金を貯めなければ」と思いつつも、日々の生活費や教育費に追われて後回しにしてしまう方は少なくありません。老後資金の準備は「いつか始めよう」と思い続けているうちに時間だけが過ぎていく、というパターンに陥りがちです。老後資金の準備...

「投資に興味はあるけど、大損するのが怖い」という方は非常に多いです。確かに投資にはリスクがつきものですが、そのリスクを大幅に軽減できる方法があります。それが分散投資です。分散投資とは、一つの投資先に集中せず、複数の資産や地域に資金を振り分け...

「老後資金は一体いくらあれば足りるのか」。この疑問は、年齢を問わず多くの方が抱えている関心事です。かつて「老後2,000万円問題」が話題になったことで漠然とした不安を感じている方も多いですが、実際に必要な金額は人によって大きく異なります。老...

「投資を始めたいけど、いつ買えばいいかわからない」「高値で買ってしまったらどうしよう」と不安に感じている方は少なくないでしょう。実はこの悩みを根本から解消してくれる投資手法があります。それがドルコスト平均法です。ドルコスト平均法とは、毎月決...

「100万円貯まったけど、このまま銀行に置いておくだけでいいのだろうか」。初めて資産運用を考える方にとって、100万円は投資デビューのきっかけとなる金額です。少なすぎず多すぎないこの金額を上手に活用すれば、資産形成の基盤を築くことができます...